Contents
- 1 ธนาคารแห่งประเทศ กับข้อกำหนดน่ารู้เกี่ยวกับ KYC
- 2 kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : รู้จักกับ KYC
- 3 kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : กระบวนการรู้จักลูกค้า
- 4 kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : ขั้นตอนการทำ KYC
- 5 kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : การพิสูจน์ลูกค้าด้วยสถาบันการเงินเอง
- 6 1ประเภทพบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Face-to-Face)
- 7 2ประเภทไม่พบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Non Face-to-Face)
- 8 kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : บทส่งท้าย
ธนาคารแห่งประเทศ กับข้อกำหนดน่ารู้เกี่ยวกับ KYC
KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย........ไม่แปลกเลยหากที่ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นต้องปฏิบัติตามกฎหมายบังคับใช้เรื่อง KYC แล้วธนาคารแห่งประเทศไทยจะไม่เกี่ยวข้องเพราะ ชื่อก็บอกอยู่แล้วว่าเป็นธนาคารแห่งประเทศไทย ศูนย์กลางของธนาคารพาณิชย์ทั้งหมดในประเทศ คงอยากเริ่มจะสนใจมากขึ้นแล้วใช่ไหมคะ แน่นอนว่าในบทความนี้ทุกท่านจะได้ รู้จักกับ KYC ธนาคารแห่งประเทศไทยแบบหมดเปลือกอย่างแน่นอน
kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : รู้จักกับ KYC
KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : คำจำกัดความของ KYC หรือภาษาอังกฤษตัวเต็ม Know Your Customer นั่นหมายถึงกระบวนการตรวจสอบความถูกต้องของบุคคล ที่ทางธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินในกำกับดูแลของปปง.ต้องทำกับลูกค้าที่มาใช้บริการทุกคนเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการโจรกรรมทางการเงินค่ะ
kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : กระบวนการรู้จักลูกค้า
KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : โดยกระบวนการรู้จักลูกค้าตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทยมีอยู่ 2 ขั้นตอนสำคัญ ดังนี้
- การแสดงตนของลูกค้า (Identification)
KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : สถาบันการเงินสามารถพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าผ่านสถาบันการเงินเองและการพิสูจน์ตัวตนทางดิจิทัล เช่น National Digital ID Platform (NDID Platfoam)และชีวมิติ โดยกำหนดให้ดูความถูกต้อง ความแท้จริงและความเป็นปัจจุบัน
2. การพิสูจน์ตัวตนลูกค้า (Verification)
KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : ตรวจสอบความถูกต้อง ความแท้จริงและความเป็นปัจจุบันตรวจสอบว่าบุคคลที่มาเปิดบัญชีเงินฝากเป็นบุคคลเดียวกันกับบุคคลในเอกสารหลักฐานการแสดงตน
KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : และสถาบันการเงินสมารถให้บริการลูกค้าได้ 2 ประเภท ดังนี้
- ประเภทพบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Face-to-Face)
- ประเภทไม่พบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Non Face-to-Face)
kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : ขั้นตอนการทำ KYC
- KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : สถาบันการเงินต้องจัดให้แสดงตนและตรวจสอบความถูกต้องความแท้จริงและความเป็นปัจจุบันของข้อมูลและเอกสารหลักฐานการแสดงตนที่ได้รับจากลูกค้าค่ะ
- KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : สถาบันการเงินต้องบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมและสอดคล้องกับความเสี่ยงของธุรกรรมและช่องทางการเปิดบัญชีเงินฝาก เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุด
- KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : สถาบันการเงินต้องให้ความสาคัญและบริหารความเสี่ยงด้านเทคโนโลยี สารสนเทศที่มีประสิทธิภาพ โดยสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงและผลกระทบของเทคโนโลยี ให้นำมาใช้ในการให้บริการเปิดบัญชีเงินฝากและรักษาความมั่นคงปลอดภัยด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ (Information Security) เพื่อให้กระบวนการ KYC มีประสิทธิภาพมากขึ้น
- KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : สถาบันการเงินต้องให้ความสาคัญกับกระบวนการรู้จักลูกค้าโดยกำหนดนโยบายและกระบวนการการปฏิบัติงานภายในของสถาบันการเงินที่ชัดเจนเป็นลายลักษณ์อักษร ต้องสื่อสารทำความเข้าใจและให้ความรู้กับลูกค้าเพื่อให้ตระหนัก เพื่อให้ลูกค้าระมัดระวังและป้องกันการถูกเปิดบัญชีเงินฝากปลอมโดยบุคคลอื่นค่ะ
- KYC ธนาคารแห่งประเทศไทย : ห้ามสถาบันการเงินจะเปิดบัญชีเงินฝากให้กับลูกค้าที่ปกปิดชื่อจริง ใช้ชื่อแฝงหรือใช้ชื่อปลอม ต้องเป็นชื่อจริง นามสกุลจริงที่มาพร้อมหลักฐานยืนยันตัวตนเท่านั้นค่ะ
kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : การพิสูจน์ลูกค้าด้วยสถาบันการเงินเอง
1ประเภทพบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Face-to-Face)
1.1 โดยในขั้นตอนทางสถาบันการเงินจะต้องดำเนินการตรวจสอบความถูกต้อง ความแท้จริง และความเป็นปัจจุบันของ ข้อมูลและเอกสารหลักฐานการแสดงตนที่ได้รับจากการระบุตัวตนหรือการแสดงตนของลูกค้า
1.2 ทางสถาบันการเงินจะต้องพิสูจน์ว่าเป็นลูกค้าหรือบุคคลที่ได้รับมอบอานาจทอดสุดท้ายจากนิติบุคคล รายนั้นจริง
1.3 เอกสารที่นำมายื่นจะต้องเป็นหลักฐานที่น่าเชื่อถือ เช่น การใช้ประชาชนแบบอเนกประสงค์ (Smart Card) เป็นเอกสารหลักฐานการแสดงตน สถาบันการเงินต้อง ตรวจสอบข้อมูลจากเครื่องอ่านบัตรประจาตัวประชาชนแบบอเนกประสงค์ (Smart Card Reader) และตรวจสอบสถานะของบัตรประจาตัวประชาชนผ่านระบบการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์
1.4 สามารถใช้เทคโนโลยีชีวมิติเพื่อพิสูจน์ลูกค้าด้วยเช่นกัน
2ประเภทไม่พบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Non Face-to-Face)
2.1 ทางสถาบันการเงินจะต้องดำเนินการตรวจสอบความถูกต้อง ความแท้จริง และความเป็นปัจจุบันของ ข้อมูลและเอกสารหลักฐานการแสดงตนที่ได้รับจากการระบุตัวตนหรือการแสดงตนของลูกค้า
2.2 ทางสถาบันการเงินจะต้องพิสูจน์ว่าเป็นลูกค้าหรือบุคคลที่ได้รับมอบอานาจทอดสุดท้ายจากนิติบุคคล รายนั้นจริง
2.3 เอกสารที่นำมายื่นจะต้องเป็นหลักฐานที่น่าเชื่อถือ เช่น การใช้ประชาชนแบบอเนกประสงค์ (Smart Card) เป็นเอกสารหลักฐานการแสดงตน สถาบันการเงินต้อง ตรวจสอบข้อมูลจากเครื่องอ่านบัตรประจาตัวประชาชนแบบอเนกประสงค์ (Smart Card Reader) และตรวจสอบสถานะของบัตรประจาตัวประชาชนผ่านระบบการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์
2.4 สถาบันการเงินต้องถ่ายรูปลูกค้า รวมถึงต้องใช้เทคโนโลยีเพื่อพิสูจน์ความเป็นบุคคลและสังเกตพฤติกรรมลูกค้า (Liveness Detection) และเทคโนโลยีเปรียบเทียบข้อมูลชีวมิติของลูกค้า (Biometric Comparison)
![[[รีวิว]] ความเห็นชาว Pantip ทำ KYC กับธนาคารยุ่งยากไหม!? ถ้าไม่ทำมีปัญหาอะไรหรือเปล่า!?](https://gurucreditcard.com/wp-content/uploads/2020/10/man-face-scan-biometric-digital-technology_24908-56401-150x150.jpg)
kyc ธนาคารแห่งประเทศไทย : บทส่งท้าย
เป็นอย่างไรบ้างคะกับการทำความรู้จัก kyc ธนาคารแห่งประเทศไทยที่ทางเราคัดสรรมาให้ ท่านผู้อ่านพอจะเข้าใจถึงคำจำกัดความ ขั้นตอน รวมถึงผลประโยชน์และความรัดกุมบ้างแล้วใช่ไหมคะ โดยระบบนี้มีขึ้นเพื่อความปลอดภัยของตัวท่านเองไม่ใช่การจับผิด เพียงไม่ทำธุรกรรมที่ดูน่าสงสัยว่าจะเข้าข่ายหรือในความเป็นจริง KYC อาจช่วยเหลือท่านได้เมื่อถูกบังคับหรือถูกโจรกรรมข้อมูลนะคะ
![[7 ข้อดี] ของบัตรกดเงินสดธนาคารกสิกรไทย ตัวช่วยสำหรับผู้มีปัญหาเรื่องการเงิน](https://gurucreditcard.com/wp-content/uploads/2021/09/XPC-Com7-R2-OG-1200x630-1-150x150.jpg)
