Contents
- 1 อยากทำธุรกรรมการเงินกับธนาคารออมสินควรรู้จักกับ แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD
- 2 มารู้จักกับระบบ KYC กันก่อนว่ามีความน่าสนใจอย่างไรกันบ้าง!?
- 3 แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสินสำคัญอย่างไร!?
- 4 สิ่งที่จำเป็นจะต้องกรอกในแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสิน
- 5 เอกสารสำคัญที่ควรเตรียมให้พร้อมสำหรับใช้ในแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ธนาคารออมสิน
- 6 บทสรุปส่งท้าย : การทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ยากไหม สำคัญหรือเปล่า!?
อยากทำธุรกรรมการเงินกับธนาคารออมสินควรรู้จักกับ แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD
ในปัจจุบัน.. คงต้องยอมรับกันก่อนว่าทางธนาคารและสถาบันทางการเงินได้ให้ความเข้มงวดในการตรวจข้อมูลความถูกต้องของลูกค้าอย่างเข้มงวดขึ้นเป็นอย่างมาก อันมาจากข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ได้ให้ความสำคัญกับกฎหมายการฟอกเงิน ทำให้แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD กลายมาเป็นมาตรฐานใหม่ที่ลูกค้าควรให้ความเข้าใจและยอมรับ เพราะมีหลายคนที่มองว่าแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD เป็นการละเมิดในเรื่องของข้อมูลส่วนบุคคลนั่นเอง ซึ่งทางธนาคารออมสินเองก็ได้ตอบรับนโยบายดังกล่าวและมีการทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD เช่นกัน ส่วนแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD จะมีประโยชน์และความสำคัญเพียงใดนั้น สามารถติดตามอ่านจากบทความชิ้นนี้กันได้เลย
มารู้จักกับระบบ KYC กันก่อนว่ามีความน่าสนใจอย่างไรกันบ้าง!?
KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หากแปลเป็นไทยอย่างตรงตัวก็คือ “กระบวนการทำความรู้จักกับลูกค้า” ที่ช่วยในการระบุและพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าได้อย่างถูกต้อง (Identification and Verification) นอกจากนี้ KYC เป็นส่วนหนึ่งของ พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพราะธนาคารและสถาบันทางการเงินเป็นเส้นทางการเงินที่เปิดโอกาสให้เกิดการก่ออาชญากรรม
KYC จึงเป็นการยืนยันและป้องกันความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นจากการโจรกรรมที่ ณ ปัจจุบันได้มีการเพิ่มจำนวนมากขึ้น รวมไปถึงช่องทางในการขโมยข้อมูลเองก็ได้รับการพัฒนามากขึ้นตามไปด้วยการอาศัยเทคโนโลยีที่ทันสมัย ทำให้เกิดการขโมยเลขบัตรเครดิตหรือเลขประกันสังคม เป็นต้น เกิดขึ้นได้อย่างง่ายดายมากขึ้น
จากกฎหมายดังกล่าว ทำให้มีการบังคับให้ธนาคารและสถาบันทางทางการเงินต้องทำการตรวจสอบลูกค้าทุกคนที่ทำการเปิดบัญชี เช่น บุคคลธรรมดา นิติบุคคล บุคคล ที่ไม่มีความสามารถตามกฎหมาย (ผู้เยาว์) และองค์กรที่ไม่ใช้นิติบุคคล เช่น ชมรมชุมชน เป็นต้น ด้วยการทำ KYC นั่นเอง อย่างไรก็ตาม KYC ไม่ใช่เรื่องใหม่ เพราะโดยทั่วไปแล้วไม่ว่าจะเป็นการเปิดบัญชีธนาคารหรือทำธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ผู้ใช้งานจะต้องทำการเปิดเผยข้อมูลและผ่านการตรวจสอบข้อเท็จจริงในข้อมูลของลูกค้าหรือ CDD ที่ย่อมาจาก Customer Due Diligence เป็นต้น
แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสินสำคัญอย่างไร!?
แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD เป็นหนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญอย่างมากที่ทางธนาคารออมสินนำมาใช้เป็นองค์ประกอบในการพิจารณาการอนุมัติเปิดบัญชีธนาคารใหม่ และการอนุมัติเงินสินเชื่อ ถ้าหากลูกค้าไม่ยินยอมในการกรอกข้อมูลแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ทางธนาคารออมสิน ก็จะไม่สามารถอนุญาตให้ทำธุรกรรมทางการเงินตามที่ต้องการได้ เพราะเป็นการขัดกับนโยบายของทางธนาคารแห่งประเทศไทยนั่นเอง
สิ่งที่จำเป็นจะต้องกรอกในแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสิน
สำหรับสิ่งที่จำเป็นจะต้องกรอกในการทำ แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสิน มีดังต่อไปนี้
- บัตรประชาชน หรือพาสสปอร์ต
- หมายเลขโทรศัพท์
- อีเมล
- ที่อยู่
- Stamen ของธนาคาร
- บิลใบเสร็จค่าน้ำค่าไฟฟ้า และโทรศัพท์
เอกสารสำคัญที่ควรเตรียมให้พร้อมสำหรับใช้ในแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ธนาคารออมสิน
- เอกสารในการแสดงตัวตน เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง บัตรอื่นๆ
- ชื่อ-นามสกุล
- ประวัติส่วนตัว
- ที่อยู่ตามทะเบียนบ้าน
- ที่อยู่ปัจจุบันในประเทศไทย (ที่ติดต่อได้)
- ชื่อสถานที่ทำงาน
- อาชีพ
- แหล่งที่มาของรายได้
- ประเทศแหล่งที่มาของรายได้
บทสรุปส่งท้าย : การทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ยากไหม สำคัญหรือเปล่า!?
โดยรวมแล้ว... แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสินมีขั้นตอนที่ไม่ได้ยุ่งยากวุ่นวาย และใช้เอกสารพื้นฐานเหมือนกับการสมัครเปิดบัญชีธนาคารใหม่สำหรับบุคคลทั่วไปอย่างที่เคยทำมากันในอดีต ซึ่งการยอมเสียเวลาและความสะดวกสักเล็กน้อยให้กับการทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD จะเป็นการช่วยให้อุดช่องโหว่ของเหล่ามิจฉาชีพนักฉวยโอกาส ที่กำลังคุกคามการเงินในประเทศไทยต้องลำบากมากขึ้นเป็นอย่างมากเลยทีเดียว..
