ลงทุนกับกองทุนรวมต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายหรือเปล่า? รวมทุกเรื่องน่ารู้ประจำปี # 2022

อยากลงทุนกับกองทุนรวม แล้วต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายหรือเปล่า? มากน้อยแค่ไหน? บทความนี้มีคำตอบ

“กองทุนรวม” ถือว่าเป็นหนึ่งในรูปแบบของการลงทุนที่ได้รับความนิยมกันเป็นอย่างมาก เนื่องจากเป็นการลงทุนที่ง่ายดาย ใช้เงินจำนวนไม่มากก็สามารถที่จะเลือกสร้างผลกำไรจากกองทุนรวมที่ได้รับการดูแลโดยผู้จัดการมืออาชีพได้เป็นอย่างดี

อย่างไรก็ตาม การลงทุนกับกองทุนรวมหลังจากที่ได้รับผลกำไรตอบแทนกลับมาผู้ลงทุนก็มีหน้าที่ที่จะต้องจ่ายภาษีให้กับภาครัฐเช่นกัน ดังนั้น เพื่อให้คนที่กำลังลงทุนกับกองทุนรวมเข้าใจเกี่ยวกับภาษี และภาษีหัก ณ ที่จ่ายของกองทุนรวมได้อย่างเหมาะสมกว่าเดิม ลองมาติดตามข้อมูลที่น่าสนใจจากบทความชิ้นนี่กันได้เลย

เสกกำไรจากการลงทุนให้ปัง! กับ [5] เคล็ดลับเลือกกองทุนรวมให้ดีที่สุด

2022.7.26

อยากเลือกกองทุนรวม มีขั้นตอนที่ควรรู้และใส่ใจอะไรบ้าง? บทความนี้มีคำตอบ...

ภาษีทั่วไป และภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวม

ในการลงทุนกับกองทุนรวม มีส่วนของภาษี และภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่มีความน่าสนใจควรทราบ ดังต่อไปนี้

1.กองทุนรวมไม่ใช่หน่วยภาษี

  รายได้ หรือเงินได้ที่ได้รับมาจากกองทุนรวมไม่ว่าจะเป็นในส่วนของเงินปันผล ดอกเบี้ย ผลกำไรที่เกิดขึ้นจากการซื้อขายหุ้น หรือตราสารหนี้จังได้รับการยกเว้นภาษี

2.กองทุนรวมต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% หรือถูกนำไปคำนวณในปลายปี

สำหรับผู้ที่ทำการถือหน่วยการลงทุนที่เป็นบุคคลธรรมดาที่อาศัยอยู่ในประเทศไทยจำเป็นที่จะต้องมีการเสียภาษีที่เกี่ยวข้องกับรายได้ที่ได้รับมาจากกองทุนรวมในส่วนของ “เงินปันผล” ต้องมีการเสียภาษี โดยสามารถเลือกทำการเสียภาษีได้เป็นสองแบบตามความต้องการดังต่อไปนี้

• เลือกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% สะดวก ง่ายดาย และช่วยลดภาระภาษีก้อนใหญ่
• เลือกที่จะไม่หักภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10% แต่ให้นำไปทำการคำนวณเพื่อเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในช่วงปลายปี *มีความยุ่งยากมากกว่า" เนื่องจากต้องแจ้งกับทาง บลจ. เจ้าของกองทุนเพื่อใช้สิทธิในการไม่หักภาษี ณ ที่จ่าย

เลือกหักภาษี ณ ที่จ่ายเงินปันผลจากกองทุนรวมกับคำนวณจ่ายครั้งเดียวในช่วงปลายปี แบบไหนดีกว่ากัน?

   การหักภาษี ณ ที่จ่าย เป็นการช่วยแบ่งเบาภาระของผู้เสียภาษีให้น้อยลง ทำให้เมื่อถึงช่วงปลายปีก็ไม่ต้องกังวลว่าจะต้องเสียภาษีเป็นเงินก้อนใหญ่เป็นจำนวนมาก และในบางครั้งหากจำนวนของภาษีหัก ณ ที่จ่ายโดยรวมมีจำนวนที่มากกว่าฐานการเสียภาษียังสามารถทำเรื่องเพื่อขอภาษีคืนในภายหลังได้อีกด้วย

อย่างไรก็ตาม สำหรับคนที่มีฐานของภาษีมากกว่า 10% ขอแนะนำให้ทำการหักภาษี ณ ที่จ่าย เมื่อได้รับเงินปันผลจากกองทุนรวมจะเป็นการช่วยแบ่งเบาภาระได้มากกว่า เพราะหากเมื่อรวมกับผลกำไรจากการปันผลแล้วอาจทำให้ต้องเสียภาษีสูงกว่า 10% ที่ถูกหักไปนั่นเอง ซึ่งช่วยลดจำนวนของภาษีที่จำเป็นจะต้องจ่ายได้เป็นอย่างดี

[8] กองทุนรวม มีอะไรที่น่าสนใจน่าลงทุนกันบ้าง?

2022.7.26

อยากลงทุนกับกองทุนรวม มาทำความรู้จักกันก่อนว่ามีประเภทและรูปแบบการลงทุนที่น่าสนใจอะไรกันบ้าง?...

กำไรส่วนเกินทุนไม่ต้องเสียภาษี

อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่ของกำไรที่เกินทุนของ MMF หรือ SSF ที่ไม่สามารถปฏิบัติให้เป็นไปตามเงื่อนไขของการลงทุนตามที่กรมสรรพากรกำหนด ต้องได้รับการนำไปคำนวณเพื่อเสียเงินได้บุคคลธรรมดาต่อไป

[10] กองทุนรวมยูโอบี สร้างผลกำไร + + ที่น่าสนใจประจำปี 2022

2022.7.26

อยากลงทุนกับกองทุนรวมยูโอบี มีอันไหนที่น่าสนใจ มีแนวโน้มน่าสนใจประจำปี 2022 บ้าง? บทความนี้รวมทุกคำตอบที่น่าสนใจมาฝากกัน...

บทสรุปส่งท้าย : เงินปันผลจากกองทุนรวม ควรหักภาษี ณ ที่จ่ายหรือเปล่า? เชื่อว่าบทความนี้จะมอบคำตอบ

หลังจากที่ได้ทราบข้อมูลที่น่าสนใจเกี่ยวกับภาษีของกองทุนรวม ทั้งแบบหัก ณ ที่จ่าย และแบบคำนวณในช่วงปลายปี เชื่อว่าตอนนี้คงจะช่วยให้หลาย ๆ คนเข้าใจเกี่ยวกับข้อกำหนดในการหักภาษีได้เป็นอย่างดีมากยิ่งขึ้นกว่าเดิม และเตรียมตัวเองให้พร้อมสำหรับการหักภาษี ณ ที่จ่ายที่จะเกิดขึ้นได้อย่างง่ายดายมากยิ่งขึ้นกว่าเดิม...