แบบฟอร์ม KYC ของธนาคาร ใช้เอกสารประกอบอะไรบ้าง!? บทความนี้มีคำตอบ

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

เมื่อเดินทางไปทำธุรกรรมการเงิน ณ ธนาคาร... หลายคนอาจเกิดความสงสัยว่า “แบบฟอร์ม KYC” คืออะไร มีความสำคัญอย่างไร!? ทำไมเจ้าหน้าที่ของทางธนาคารจึงได้นำแบบฟอร์มดังกล่าวมาให้กรอกข้อมูลกัน!? ถ้าหากใครกำลังให้ความสงสัย หรืออยากเตรียมตัวให้พร้อมก่อนที่จะทำการกรอกแบบฟอร์ม KYC รับรองว่าบทความชิ้นนี้จะมีคำแนะนำดีๆมาฝากอย่างแน่นอน

 

KYC คืออะไร!?

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หากแปลเป็นไทยอย่างตรงตัวก็คือ “กระบวนการทำความรู้จักกับลูกค้า” ที่ช่วยในการระบุและพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าได้อย่างถูกต้อง (Identification and Verification) นอกจากนี้ KYC เป็นส่วนหนึ่งของ พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินอีกด้วย อย่างไรก็ตาม  KYC ไม่ใช่เรื่องใหม่ เพราะโดยทั่วไปแล้วไม่ว่าจะเป็นการเปิดบัญชีธนาคารหรือทำธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ผู้ใช้งานจะต้องทำการเปิดเผยข้อมูลและผ่านการตรวจสอบข้อเท็จจริงในข้อมูลของลูกค้าหรือ CDD ที่ย่อมาจาก Customer Due Diligence ที่เป็นการยืนยันและป้องกันความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นจากการโจรกรรม

สถาบันทางการเงินใดบ้างที่ต้องทำ KYC และ CDD

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

สำหรับสถาบันทางการเงินที่ต้องทำ KYC และ CDD ภายใต้ พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน มี 3 หน่วยงาน ดังต่อไปนี้

  • สถาบันทางการเงิน
  • บริษัทที่ปรึกษาทางด้านการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต)
  • บริษัทให้บริการ อีเพย์เมนท์ (e-payment) การให้บริการด้านการเงินผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์

 

แบบฟอร์ม KYC ของธนาคารทำการตรวจสอบอะไรบ้าง!?

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

ก่อนที่จะเข้าไปข้อใช้บริการกับทางธนาคาร ขอแนะนำว่าให้ทำการเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับการกรอกแบบฟอร์ม KYC กันก่อน โดยทั่วไปแล้วแบบฟอร์ม KYC ของทุกธนาคารจะมีการใช้เอกสารประกอบการพิจารณาและการกรอกข้อมูลที่ค่อนข้างใกล้เคียงกัน ดังต่อไปนี้

เอกสารประกอบแบบฟอร์ม KYC ของธนาคาร : บุคคลธรรมดา

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

โดยทั่วไปแล้วเอกสารประกอบแบบฟอร์ม KYC ของธนาคาร สำหรับบุคคลธรรมดานั้น จำเป็นจะต้องกรอกข้อมูลและมีเอกสาร ดังต่อไปนี้

  • เอกสาร เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง บัตรอื่นๆ
  • ชื่อ-นามสกุล
  • ประวัติส่วนตัว
  • ที่อยู่ตามทะเบียนบ้าน
  • ที่อยู่ปัจจุบันในประเทศไทย (ที่ติดต่อได้)
  • ชื่อสถานที่ทำงาน
  • อาชีพ
  • แหล่งที่มาของรายได้
  • ประเทศแหล่งที่มาของรายได้

เอกสารประกอบแบบฟอร์ม KYC ของธนาคาร : นิติบุคคล

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

  • สำเนาหนังสือรับรองนิติบุคคล ไม่เกิน 6 เดือน
  • หนังสือแสดงการจดทะเบียนจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
  • ประเภทของบริษัท
  • ชื่อบริษัท
  • ประเภทของกิจการ
  • ประเทศที่ทำธุรกิจ
  • รายได้ประมาณ
  • เลขประจำตัวผู้เสียภาษี
  • สถานที่ตั้ง

เอกสารประกอบแบบฟอร์ม KYC ของธนาคาร : ผู้เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลที่เป็นบุคคลธรรมดา

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

โดยทั่วไปแล้วเอกสารประกอบแบบฟอร์ม KYC ของธนาคาร สำหรับให้ผู้เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลที่เป็นบุคคลธรรมดานั้น จำเป็นจะต้องกรอกข้อมูลและมีเอกสาร ดังต่อไปนี้

  • เอกสาร เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หรือ Passport และเลขที่บัตรต่างด้าว
  • ชื่อ-นามสกุล
  • ประเภทของธุรกิจ
  • อาชีพ
  • สาขาอาชีพ
  • ที่อยู่ของสถานที่ทำงาน
  • ทรัพย์สินของลูกค้ามีที่มาจาก
  • มูลค่าของทรัพย์สินโดยประมาณ
  • ประเทศที่มาของรายได้

การตรวจสอบแบบฟอร์ม KYC ของเจ้าหน้าที่ธนาคาร

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

หลังจากที่ผู้ขอใช้บริการธนาคารทำการกรอกข้อมูลที่กำหนดเอาไว้ในแบบฟอร์ม KYC เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เจ้าหน้าที่ของธนาคารก็จะทำการตรวจสอบกรณีบุคคลอื่นใดได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง กับฐานข้อมูลบุคคลที่กำหนด บุคคลต้องห้ามและบุคคลกลุ่มเสี่ยง ว่ามีความสัมพันธ์กันหรือไม่ พร้อมกับทำการจัดระดับว่าคนนั้นมีความเสี่ยงอยู่ในระดับใด หากอยู่ในระดับสูง มีความน่าสงสัย เจ้าหน้าที่ก็จะทำการส่งข้อมูลต่อไปยัง ปปง. นั่นเอง

 

บทสรุปส่งท้าย : แบบฟอร์ม KYC ของธนาคารจำเป็นไหม ต้องกรอกหรือเปล่า!?

แบบฟอร์ม KYC ธนาคาร

 

ถ้าหากถามว่า... แบบฟอร์ม KYC สำคัญไหม!? ต้องบอกเลยว่ามีความสำคัญเป็นอย่างมาก และจำเป็นที่จะต้องแบบฟอร์ม KYC เนื่องจากเป็นกฎข้อบังคับของธนาคารแห่งประเทศไทยและ ปปง. แม้หลายคนอาจจะไม่ค่อยสบอารมณ์กับการกรอกเอกสารหลากหลายขั้นตอนให้รำคาญใจ แต่รับรองว่าผลลัพธ์ที่ได้รับกลับคืนมาในอนาคตนั้น จะมีค่าสำหรับตัวคุณและประเทศชาติมากกว่าเดิมอย่างมากแน่นอน...

 

อย่าลืมกดติดตามอัพเดตบทความและสาระดีดีกันนะ

最新情報をお届けします

บทความแนะนำ
ยูเมะพลัส (Umay+)ผ่อนโทรศัพท์ทรูมูฟได้นานสุดกี่เดือนเสียดอกเบี้ยหรือเปล่ามาดูกัน
ธนาคาร/ผู้ให้บริการบัตรกดเงินสด
ยูเมะพลัส (Umay+)ผ่อนโทรศัพท์ทรูมูฟได้นานสุดกี่เดือนเสียดอกเบี้ยหรือเปล่ามาดูกัน
รู้หรือไม่ว่าบัตรกดเงินสดยูเมะพลัสสามารถผ่อนโทรศัพท์จากค่ายทรูมูฟได้ ด...
บัตรเครดิตธนชาต Diamond
ธนาคาร/สถาบันการเงินผู้ให้บริการบัตรเครดิต
บัตรเครดิตธนชาตไดมอนด์ ( Thhanachart Diamond) ใบเดียวอุ่นใจ ชาว Pantip ชวนพก ช้อป! เที่ยว! ได้ทั่วโลก
บัตรเครดิตธนชาต ไดมอนด์ มาสเตอร์การ์ด แพลทินัม (Diamond MasterCard Pla...