กองทุน วัน นี้
บัตรเครดิต ซิตี้ แคชแบ็ก แพลตตินั่ม
ฉบับย่อ :

5 สิ่งสำคัญที่ควรพิจารณาใน Fund Fact Sheet ของกองทุนรวม

  • เป็นกองทุนประเภทใด? ลักษณะการลงทุนเป็นแบบเชิงรุกหรือเชิงรับ
  • สัดส่วนการลงทุนกับสินทรัพย์? ให้ความสำคัญกับการลงทุนกับสินทรัพย์ประเภทใดบ้าง
  • เหมาะกับใครและไม่เหมาะกับใคร? สอดคล้องกับความรู้ ความเข้าใจในการลงทุนของตัวเองหรือเปล่า
  • ความเสี่ยงของกองทุนมีอะไรบ้าง? อยู่ในระดับที่ยอมรับความเสี่ยงเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่มากขึ้นได้หรือไม่
  • ค่าธรรมเนียมมากน้อยเพียงใด? เป็นปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อกำไรที่ได้รับโดตรง ควรเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมในระดับที่ยอมรับได้

Contents

แนะนำ 5 เรื่องที่นักลงทุนควรรู้เกี่ยวกับ Fund Fact Sheet ที่นักลงทุนกองทุนรวมวันนี้ ควรทำความรู้จักก่อนตัดสินใจลงทุน

กองทุน วัน นี้

 

กองทุนรวมในวันนี้ ถือว่ามีให้เลือกกันเป็นจำนวนมากมายเลยทีเดียว อย่างไรก็ตาม ก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนกับกองทุนรวมสักแห่ง อยากขอแนะนำให้นักลงทุนทุกคนมาทำความรู้จักกับ “Fund Fact Sheet” ที่เสมือนกับเป็นส่วนหัวใจที่สำคัญในการลงทุนที่ไม่ควรพลาดด้วยประการทั้งปวง

ส่วน Fund Fact Sheet จะมีส่วนไหนที่จำเป็นจะต้องให้ความใส่ใจกันบ้างนั้น ลองมาติดตามอ่านข้อมูลจากบทความในวันนี้กันเลย เชื่อว่าจะช่วยเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จในการลงทุนให้มากขึ้นกว่าเดิมอย่างแน่นอน

 

Fund Fact Sheet คืออะไร?

กองทุน วัน นี้

 

Fund Fact Sheet คือ หนังสือชี้ชวนส่วนสรุป ที่มีการให้ข้อมูลที่มีความสำคัญของกองทุนรวมอาทิเช่น นโยบายการลงทุน ลักษณะผลตอบแทน ความเสี่ย รวมไปถึงข้อมูลในส่วนต่าง ๆ ที่มีความสำคัญในกองทุนรวมดังกล่าว ถือว่าเป็นข้อมูลส่วนที่มีความสำคัญเป็นอย่างมากสำหรับนักลงทุนและช่วยในการตัดสินใจอย่างมากว่าควรทำการลงทุนกับกองทุนรวมดังกล่าวหรือไม่

 

5 สิ่งที่ควรพิจารณาจาก Fund Fact Sheet ของกองทุนรวมในวันนี้ มีอะไรกันบ้าง?

กองทุน วัน นี้

 

สำหรับสิ่งที่ควรพิจารณาใน Fund Fact Sheet สำหรับวันนี้ สามารถแยกย่อยออกเป็น 5 ประเด็นได้ ดังต่อไปนี้

 

1.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : เป็นกองทุนประเภทใด?

กองทุน วัน นี้

 

ก่อนอื่นต้องเข้าใจก่อนว่า กองทุนรวมนี้เป็นกองทุนรวมประเภทใด อาทิเช่น กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมตราสารหนี้ เป็นต้น ประเภทของกองทุนเหล่านี้จะเป็นสิ่งที่ช่วยทำให้สามารถทราบได้ว่ารูปแบบของการลงทุนจะเป็นไปในลักษณะใด

 

2.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : สัดส่วนการลงทุนกับสินทรัพย์?

กองทุน วัน นี้

 

ใน Fund Fact Sheet มักที่จะมีข้อมูลว่ากองทุนรวมดังกล่าวมีการนำเงินไปทำการลงทุนกับสินทรัพย์ประเภทใดบ้า โดยมักแบ่งออกเป็นประเภทของอุตสาหกรรม หลักทรัพย์หรือตราสาร สิ่งที่ควรให้ความใส่ใจในวันนี้คือ สิ่งที่กองทุนให้ความใส่ใจ 5 อันดับแรกว่ามีอะไรบ้าง และมีความเสี่ยงในการลงทุนที่มากน้อยเพียงใด

 

3.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : เหมาะกับใครและไม่เหมาะกับใคร?

กองทุน วัน นี้

 

ข้อมูลในส่วนนี้ ช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้ว่ากองทุนรวมดังกล่าว มีความเหมาะสมกับใครและไม่เหมาะกับใครบ้าง เป็นการช่วยประเมินตัวเองในระดับหนึ่งก่อนว่าตัวเองมีความรู้ความเข้าใจที่สอดคล้องกับการลงทุนดังกล่าว เพื่อสร้างผลกำไรหรือไม่

 

4.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : ความเสี่ยงของกองทุนมีอะไรบ้าง?

กองทุน วัน นี้

 

โดยพื้นฐานแล้ว ความเสี่ยงของกองทุนรวมสามารถแบ่งออกได้เป็นระดับตั้งแต่ 1-8 ยิ่งตัวเลขยิ่งน้อย ถือว่ากองทุนรวมดังกล่าวมีความเสี่ยงที่น้อยตามไปด้วย นักลงทุนควรทำการประเมินความเสี่ยงที่ตัวเองสามารถยอมรับได้ เพราะยิ่งความเสี่ยงมากเท่าไหร่ ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนก็จะมากขึ้นตามไปด้วยนั่นเอง

 

 

ระดับความเสี่ยงของการลงทุนกับกองทุนรวมวันนี้

 

 

คะแนนความเสี่ยงของกองทุนรวม ประเภทของการลงทุนกับกองทุนรวม
1 กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนเฉพาะในประเทศ
2 กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนในต่างประเทศบางส่วน
3 กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล
4 กองทุนรวมตราสารหนี้
5 กองทุนรวมผสม
6 กองทุนรวมตราสารทุน
7 กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม
8 กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก

 

5.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : ค่าธรรมเนียมมากน้อยเพียงใด?

กองทุน วัน นี้

 

ค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทุนในกองทุนรวม มักถูกแบ่งออกเป็นสองส่วนที่ควรให้ความสำคัญ เพราะจะส่งผลต่อยอดผลกำไรที่ได้รับกลับคืนมา ดังต่อไปนี้

 

  • ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อปีของ NAV ส่วนใหญ่เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ทะเบียนหน่วยลงทุน ค่าโฆษณาประชาสัมพันธ์กองทุน ค่าผู้สอบบัญชี ค่าใช้จ่ายในการจัดทำและแจกจ่ายหนังสือชี้ชวน เป็นต้น
  • ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง เกิดขึ้นจากการทำรายการต่าง ๆ ของผู้ถือหน่วยลงทุน เช่น การขายหน่วยลงทุนและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน เป็นต้น

 

.
ถ้าอ่าน Fund Fact Sheet เข้าใจ แสดงว่าการลงทุนกับกองทุนรวมวันนี้จะได้กำไรแน่นอนหรือเปล่าคะ?

.
Fund Fact Sheet ถือว่าเป็นข้อมูลสรุปโดยรวมเท่านั้น ไม่ได้เป็นการการันตีว่าการลงทุนกับกองทุนรวมนั้นแล้วจะได้ผลกำไรแน่นอนแบบ 100%

 

 

บทสรุปส่งท้าย : การลงทุนรวมในวันนี้ เพียงแค่เข้าใจ Fund Fact Sheet ก็ช่วยเพิ่มโอกาสสำเร็จได้มากยิ่งขึ้นกว่าเดิม

กองทุน วัน นี้

 

ถึงแม้ว่าการลงทุนจะมีความเสี่ยงมากมาย แต่ถ้าหากใครได้อ่านบทความในวันนี้และทำความเข้าใจเกี่ยวกับข้อมูลที่มีความน่าสนใจของ Fund Fact Sheet ได้อย่างเหมาะสม สิ่งเหล่านี้ก็จะเป็นการช่วยเพิ่มโอกาสความสำเร็จในการลงทุนกับกองทุนรวมให้มากขึ้นกว่าเดิม และลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นให้น้อยลง

อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจว่าจะลงทุนกับกองทุนรวมในวันนี้ดีหรือเปล่า? ในขั้นตอนสุดท้ายก็ยังคงขึ้นอยู่กับการพิจารณาของตัวนักลงทุนเอง เพราะอย่างนั้นอย่าลืมเปรียบเทียบกองทุนประเภทเดียวกันสัก 3-4 แห่ง แล้วเลือกที่ดี เหมาะสมกับตัวเองให้มากที่สุด เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากองทุนรวมเหล่านั้นจะมอบผลตอบแทนกลับคืนมาให้อย่างเหมาะสมมากขึ้นกว่าเดิมได้ดียิ่งขึ้นนั่นเอง

บัตรเครดิต ซิตี้ แคชแบ็ก แพลตตินั่ม

อย่าลืมกดติดตามอัพเดตบทความและสาระดีดีกันนะ

บทความแนะนำ
สะดวกทุกช่องทางการติดต่อธนชาตประกันภัย โทรเบอร์เดียวรู้ทุกเรื่องของธุรกรรม!  [ข้อมูลล่าสุดปี 2022]
ประกัน
สะดวกทุกช่องทางการติดต่อธนชาตประกันภัย โทรเบอร์เดียวรู้ทุกเรื่องของธุรกรรม!  [ข้อมูลล่าสุดปี 2022]
รวมทุกช่องทางติดต่อธนชาตประกันภัยไว้ที่นี่! เพียงแค่เบอร์เดียวก็ติดต่อ...
อิออน สมัคร
ธนาคาร/สถาบันการเงินผู้ให้บริการบัตรเครดิต
รวมทุกคำถาม ไขทุกคำตอบเช็ค ตรวจสอบ แก้ไขแบล็คลิสบัตรเครดิตอิอน (Aeon) ประวัติใสปิ๊ง!
เคล็ดลับตรวจสอบ เช็ค จัดการแบล็คลิสบัตรเครดิตอิอน (Aeon) ให้ประวัติกลั...