5 สิ่งสำคัญที่ควรพิจารณาใน Fund Fact Sheet ของกองทุนรวม
- เป็นกองทุนประเภทใด? ลักษณะการลงทุนเป็นแบบเชิงรุกหรือเชิงรับ
- สัดส่วนการลงทุนกับสินทรัพย์? ให้ความสำคัญกับการลงทุนกับสินทรัพย์ประเภทใดบ้าง
- เหมาะกับใครและไม่เหมาะกับใคร? สอดคล้องกับความรู้ ความเข้าใจในการลงทุนของตัวเองหรือเปล่า
- ความเสี่ยงของกองทุนมีอะไรบ้าง? อยู่ในระดับที่ยอมรับความเสี่ยงเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่มากขึ้นได้หรือไม่
- ค่าธรรมเนียมมากน้อยเพียงใด? เป็นปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อกำไรที่ได้รับโดตรง ควรเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมในระดับที่ยอมรับได้
Contents
- 1 แนะนำ 5 เรื่องที่นักลงทุนควรรู้เกี่ยวกับ Fund Fact Sheet ที่นักลงทุนกองทุนรวมวันนี้ ควรทำความรู้จักก่อนตัดสินใจลงทุน
- 2 5 สิ่งที่ควรพิจารณาจาก Fund Fact Sheet ของกองทุนรวมในวันนี้ มีอะไรกันบ้าง?
- 2.1 1.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : เป็นกองทุนประเภทใด?
- 2.2 2.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : สัดส่วนการลงทุนกับสินทรัพย์?
- 2.3 3.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : เหมาะกับใครและไม่เหมาะกับใคร?
- 2.4 4.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : ความเสี่ยงของกองทุนมีอะไรบ้าง?
- 2.5 5.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : ค่าธรรมเนียมมากน้อยเพียงใด?
- 3 บทสรุปส่งท้าย : การลงทุนรวมในวันนี้ เพียงแค่เข้าใจ Fund Fact Sheet ก็ช่วยเพิ่มโอกาสสำเร็จได้มากยิ่งขึ้นกว่าเดิม
แนะนำ 5 เรื่องที่นักลงทุนควรรู้เกี่ยวกับ Fund Fact Sheet ที่นักลงทุนกองทุนรวมวันนี้ ควรทำความรู้จักก่อนตัดสินใจลงทุน
กองทุนรวมในวันนี้ ถือว่ามีให้เลือกกันเป็นจำนวนมากมายเลยทีเดียว อย่างไรก็ตาม ก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนกับกองทุนรวมสักแห่ง อยากขอแนะนำให้นักลงทุนทุกคนมาทำความรู้จักกับ “Fund Fact Sheet” ที่เสมือนกับเป็นส่วนหัวใจที่สำคัญในการลงทุนที่ไม่ควรพลาดด้วยประการทั้งปวง
ส่วน Fund Fact Sheet จะมีส่วนไหนที่จำเป็นจะต้องให้ความใส่ใจกันบ้างนั้น ลองมาติดตามอ่านข้อมูลจากบทความในวันนี้กันเลย เชื่อว่าจะช่วยเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จในการลงทุนให้มากขึ้นกว่าเดิมอย่างแน่นอน
Fund Fact Sheet คืออะไร?
Fund Fact Sheet คือ หนังสือชี้ชวนส่วนสรุป ที่มีการให้ข้อมูลที่มีความสำคัญของกองทุนรวมอาทิเช่น นโยบายการลงทุน ลักษณะผลตอบแทน ความเสี่ย รวมไปถึงข้อมูลในส่วนต่าง ๆ ที่มีความสำคัญในกองทุนรวมดังกล่าว ถือว่าเป็นข้อมูลส่วนที่มีความสำคัญเป็นอย่างมากสำหรับนักลงทุนและช่วยในการตัดสินใจอย่างมากว่าควรทำการลงทุนกับกองทุนรวมดังกล่าวหรือไม่
5 สิ่งที่ควรพิจารณาจาก Fund Fact Sheet ของกองทุนรวมในวันนี้ มีอะไรกันบ้าง?
สำหรับสิ่งที่ควรพิจารณาใน Fund Fact Sheet สำหรับวันนี้ สามารถแยกย่อยออกเป็น 5 ประเด็นได้ ดังต่อไปนี้
1.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : เป็นกองทุนประเภทใด?
ก่อนอื่นต้องเข้าใจก่อนว่า กองทุนรวมนี้เป็นกองทุนรวมประเภทใด อาทิเช่น กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมตราสารหนี้ เป็นต้น ประเภทของกองทุนเหล่านี้จะเป็นสิ่งที่ช่วยทำให้สามารถทราบได้ว่ารูปแบบของการลงทุนจะเป็นไปในลักษณะใด
2.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : สัดส่วนการลงทุนกับสินทรัพย์?
ใน Fund Fact Sheet มักที่จะมีข้อมูลว่ากองทุนรวมดังกล่าวมีการนำเงินไปทำการลงทุนกับสินทรัพย์ประเภทใดบ้า โดยมักแบ่งออกเป็นประเภทของอุตสาหกรรม หลักทรัพย์หรือตราสาร สิ่งที่ควรให้ความใส่ใจในวันนี้คือ สิ่งที่กองทุนให้ความใส่ใจ 5 อันดับแรกว่ามีอะไรบ้าง และมีความเสี่ยงในการลงทุนที่มากน้อยเพียงใด
3.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : เหมาะกับใครและไม่เหมาะกับใคร?
ข้อมูลในส่วนนี้ ช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้ว่ากองทุนรวมดังกล่าว มีความเหมาะสมกับใครและไม่เหมาะกับใครบ้าง เป็นการช่วยประเมินตัวเองในระดับหนึ่งก่อนว่าตัวเองมีความรู้ความเข้าใจที่สอดคล้องกับการลงทุนดังกล่าว เพื่อสร้างผลกำไรหรือไม่
4.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : ความเสี่ยงของกองทุนมีอะไรบ้าง?
โดยพื้นฐานแล้ว ความเสี่ยงของกองทุนรวมสามารถแบ่งออกได้เป็นระดับตั้งแต่ 1-8 ยิ่งตัวเลขยิ่งน้อย ถือว่ากองทุนรวมดังกล่าวมีความเสี่ยงที่น้อยตามไปด้วย นักลงทุนควรทำการประเมินความเสี่ยงที่ตัวเองสามารถยอมรับได้ เพราะยิ่งความเสี่ยงมากเท่าไหร่ ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนก็จะมากขึ้นตามไปด้วยนั่นเอง
ระดับความเสี่ยงของการลงทุนกับกองทุนรวมวันนี้
| คะแนนความเสี่ยงของกองทุนรวม | ประเภทของการลงทุนกับกองทุนรวม |
| 1 | กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนเฉพาะในประเทศ |
| 2 | กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนในต่างประเทศบางส่วน |
| 3 | กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล |
| 4 | กองทุนรวมตราสารหนี้ |
| 5 | กองทุนรวมผสม |
| 6 | กองทุนรวมตราสารทุน |
| 7 | กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม |
| 8 | กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก |
5.สิ่งที่ควรดูใน Fund Fact Sheet วันนี้ : ค่าธรรมเนียมมากน้อยเพียงใด?
ค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทุนในกองทุนรวม มักถูกแบ่งออกเป็นสองส่วนที่ควรให้ความสำคัญ เพราะจะส่งผลต่อยอดผลกำไรที่ได้รับกลับคืนมา ดังต่อไปนี้
- ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อปีของ NAV ส่วนใหญ่เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ทะเบียนหน่วยลงทุน ค่าโฆษณาประชาสัมพันธ์กองทุน ค่าผู้สอบบัญชี ค่าใช้จ่ายในการจัดทำและแจกจ่ายหนังสือชี้ชวน เป็นต้น
- ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง เกิดขึ้นจากการทำรายการต่าง ๆ ของผู้ถือหน่วยลงทุน เช่น การขายหน่วยลงทุนและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน เป็นต้น
บทสรุปส่งท้าย : การลงทุนรวมในวันนี้ เพียงแค่เข้าใจ Fund Fact Sheet ก็ช่วยเพิ่มโอกาสสำเร็จได้มากยิ่งขึ้นกว่าเดิม
ถึงแม้ว่าการลงทุนจะมีความเสี่ยงมากมาย แต่ถ้าหากใครได้อ่านบทความในวันนี้และทำความเข้าใจเกี่ยวกับข้อมูลที่มีความน่าสนใจของ Fund Fact Sheet ได้อย่างเหมาะสม สิ่งเหล่านี้ก็จะเป็นการช่วยเพิ่มโอกาสความสำเร็จในการลงทุนกับกองทุนรวมให้มากขึ้นกว่าเดิม และลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นให้น้อยลง
อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจว่าจะลงทุนกับกองทุนรวมในวันนี้ดีหรือเปล่า? ในขั้นตอนสุดท้ายก็ยังคงขึ้นอยู่กับการพิจารณาของตัวนักลงทุนเอง เพราะอย่างนั้นอย่าลืมเปรียบเทียบกองทุนประเภทเดียวกันสัก 3-4 แห่ง แล้วเลือกที่ดี เหมาะสมกับตัวเองให้มากที่สุด เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากองทุนรวมเหล่านั้นจะมอบผลตอบแทนกลับคืนมาให้อย่างเหมาะสมมากขึ้นกว่าเดิมได้ดียิ่งขึ้นนั่นเอง
