แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD เรื่องสำคัญในการทำธุรกรรมกับธนาคารออมสิน

อยากทำธุรกรรมการเงินกับธนาคารออมสินควรรู้จักกับ แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD

ในปัจจุบัน.. คงต้องยอมรับกันก่อนว่าทางธนาคารและสถาบันทางการเงินได้ให้ความเข้มงวดในการตรวจข้อมูลความถูกต้องของลูกค้าอย่างเข้มงวดขึ้นเป็นอย่างมาก อันมาจากข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ได้ให้ความสำคัญกับกฎหมายการฟอกเงิน ทำให้แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD กลายมาเป็นมาตรฐานใหม่ที่ลูกค้าควรให้ความเข้าใจและยอมรับ เพราะมีหลายคนที่มองว่าแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD เป็นการละเมิดในเรื่องของข้อมูลส่วนบุคคลนั่นเอง ซึ่งทางธนาคารออมสินเองก็ได้ตอบรับนโยบายดังกล่าวและมีการทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD เช่นกัน ส่วนแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC CDD จะมีประโยชน์และความสำคัญเพียงใดนั้น สามารถติดตามอ่านจากบทความชิ้นนี้กันได้เลย

ลงทะเบียน KYC อย่างไร? บอกครบ เข้าใจง่าย ฉบับคนไม่เคยทำมาก่อน

2020.11.18

ไม่เคยลงทะเบียน kyc ลงไม่เป็นทำยังไงดี บทความนี้มีคำตอบมาฝาก คลิก! อ่านกันเลย...

มารู้จักกับระบบ KYC กันก่อนว่ามีความน่าสนใจอย่างไรกันบ้าง!?

KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หากแปลเป็นไทยอย่างตรงตัวก็คือ “กระบวนการทำความรู้จักกับลูกค้า” ที่ช่วยในการระบุและพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าได้อย่างถูกต้อง (Identification and Verification) นอกจากนี้ KYC เป็นส่วนหนึ่งของ พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพราะธนาคารและสถาบันทางการเงินเป็นเส้นทางการเงินที่เปิดโอกาสให้เกิดการก่ออาชญากรรม

KYC จึงเป็นการยืนยันและป้องกันความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นจากการโจรกรรมที่ ณ ปัจจุบันได้มีการเพิ่มจำนวนมากขึ้น รวมไปถึงช่องทางในการขโมยข้อมูลเองก็ได้รับการพัฒนามากขึ้นตามไปด้วยการอาศัยเทคโนโลยีที่ทันสมัย ทำให้เกิดการขโมยเลขบัตรเครดิตหรือเลขประกันสังคม เป็นต้น เกิดขึ้นได้อย่างง่ายดายมากขึ้น

จากกฎหมายดังกล่าว ทำให้มีการบังคับให้ธนาคารและสถาบันทางทางการเงินต้องทำการตรวจสอบลูกค้าทุกคนที่ทำการเปิดบัญชี เช่น บุคคลธรรมดา นิติบุคคล บุคคล ที่ไม่มีความสามารถตามกฎหมาย (ผู้เยาว์) และองค์กรที่ไม่ใช้นิติบุคคล เช่น ชมรมชุมชน เป็นต้น ด้วยการทำ KYC นั่นเอง อย่างไรก็ตาม  KYC ไม่ใช่เรื่องใหม่ เพราะโดยทั่วไปแล้วไม่ว่าจะเป็นการเปิดบัญชีธนาคารหรือทำธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ผู้ใช้งานจะต้องทำการเปิดเผยข้อมูลและผ่านการตรวจสอบข้อเท็จจริงในข้อมูลของลูกค้าหรือ CDD ที่ย่อมาจาก Customer Due Diligence เป็นต้น

แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสินสำคัญอย่างไร!?

แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD เป็นหนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญอย่างมากที่ทางธนาคารออมสินนำมาใช้เป็นองค์ประกอบในการพิจารณาการอนุมัติเปิดบัญชีธนาคารใหม่ และการอนุมัติเงินสินเชื่อ ถ้าหากลูกค้าไม่ยินยอมในการกรอกข้อมูลแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ทางธนาคารออมสิน ก็จะไม่สามารถอนุญาตให้ทำธุรกรรมทางการเงินตามที่ต้องการได้ เพราะเป็นการขัดกับนโยบายของทางธนาคารแห่งประเทศไทยนั่นเอง

ใครสงสัยยกมือขึ้น?! Kyc ระดับ 2 Kyc ระดับ 3 คืออะไร หาคำตอบได้ที่บทความนี้

2021.8.25

ไม่ใช่แค่กับระบบ kyc พื้นฐาน แต่เราจะพาท่านไปรู้จักกับอะไรที่ลึกกว่านั้น คลิก! อ่านกันเลย...

สิ่งที่จำเป็นจะต้องกรอกในแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสิน

สำหรับสิ่งที่จำเป็นจะต้องกรอกในการทำ แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสิน มีดังต่อไปนี้

• บัตรประชาชน หรือพาสสปอร์ต
• หมายเลขโทรศัพท์
• อีเมล
• ที่อยู่
• Stamen ของธนาคาร
• บิลใบเสร็จค่าน้ำค่าไฟฟ้า และโทรศัพท์

เอกสารสำคัญที่ควรเตรียมให้พร้อมสำหรับใช้ในแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ธนาคารออมสิน

• เอกสารในการแสดงตัวตน เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง บัตรอื่นๆ
• ชื่อ-นามสกุล
• ประวัติส่วนตัว
• ที่อยู่ตามทะเบียนบ้าน
• ที่อยู่ปัจจุบันในประเทศไทย (ที่ติดต่อได้)
• ชื่อสถานที่ทำงาน
• อาชีพ
• แหล่งที่มาของรายได้
• ประเทศแหล่งที่มาของรายได้

ทำความรู้จักประกันเดินทางญี่ปุ่น Sompo สรุปให้แล้วที่นี่! ห้ามพลาด!

2020.11.18

ทำความรู้จักประกันเดินทางญี่ปุ่นจากsompo คลิก! อ่านกันเลย...

บทสรุปส่งท้าย : การทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ยากไหม สำคัญหรือเปล่า!?

          โดยรวมแล้ว... แบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD ของธนาคารออมสินมีขั้นตอนที่ไม่ได้ยุ่งยากวุ่นวาย และใช้เอกสารพื้นฐานเหมือนกับการสมัครเปิดบัญชีธนาคารใหม่สำหรับบุคคลทั่วไปอย่างที่เคยทำมากันในอดีต ซึ่งการยอมเสียเวลาและความสะดวกสักเล็กน้อยให้กับการทำแบบแสดงข้อมูลลูกค้า KYC และ CDD จะเป็นการช่วยให้อุดช่องโหว่ของเหล่ามิจฉาชีพนักฉวยโอกาส ที่กำลังคุกคามการเงินในประเทศไทยต้องลำบากมากขึ้นเป็นอย่างมากเลยทีเดียว..